Work and get your tax back, czyli zwrot podatku z programu Work & Travel USA

Praca za granicą, to nie tylko wielka przygoda, możliwość zdobycia doświadczenia, czy podszkolenia języka. Wyjazd z programu Work and Travel to też konkretne pieniądze, które tam zarobisz. Fakt, że jest to praca legalna, pociąga za sobą konieczność rozliczeń z amerykańskim urzędem skarbowym. To dość ważna kwestia, zwłaszcza jeśli w przyszłości zakładasz ponowny wyjazd.

Na pewno wiesz, że…

jako uczestnik programu W&T jesteś zobowiązany do złożenia federalnej deklaracji podatkowej w USA. Każdy obcokrajowiec pracujący legalnie na terenie Stanów Zjednoczonych musi tego dokonać. W przeciwnym wypadku możesz zostać pozbawiony możliwości ponownego wjazdu na terytorium kraju. Poza ryzykiem związanym z nieuzyskaniem wizy możesz mieć również problemy z otrzymaniem zielonej karty, czyli statusu stałego rezydenta – jeśli w przyszłości zdecydujesz się na dłuższy pobyt. Uchylanie się od obowiązków nie jest więc grą wartą świeczki, tym bardziej że…

Pracodawca potrąca…

Twój amerykański pracodawca odciąga z Twojej pensji zaliczki na opłatę podatków, a jest tego całkiem sporo: podatek federalny (federal tax) – obejmuje ok. 10% dochodu; podatek stanowy (state tax) – to od 1 do 10% dochodu. Do tego dochodzą inne podatki lokalne (local tax), które mogą obejmować 1-2% dochodów pracownika. Zdarza się również, że pracodawca w wyniku pomyłki potrąci z Twojej wypłaty podatki, z których uczestnicy programu są zwolnieni. Chodzi tutaj o: Social Security (ubezpieczenie społeczne), Medicare (ubezpieczenie zdrowotne), czy Federal Unemployment Tax (ubezpieczenie od bezrobocia). To nieco skomplikowane, ale nie warto się zrażać.

Jak ugryźć podatek?

Przede wszystkim bądź czujny. Jeszcze podczas pobytu sprawdź swój paycheck i, jeśli zauważysz potrącenie kwot na ubezpieczenie społeczne, zdrowotne lub od bezrobocia, niezwłocznie powiadom o tym swego pracodawcę.

Poproś o skorygowanie rozliczenia, ponieważ ich opłacanie nie należy do Twoich zobowiązań. To ważne, bo jeśli podatki te zostały potrącone, to procedura ich odzyskania będzie skomplikowana i może potrwać nawet rok bez wyraźnej gwarancji powodzenia.

A co z innymi opłatami? Zadbaj o ich odzyskanie. Po powrocie do Polski, po zakończeniu roku podatkowego możesz ubiegać się o to, by dużą część obowiązkowych potrąceń zwrócono.

Prawo USA, podobnie jak polskie, przewiduje określoną w skali roku kwotę, którą można zarobić bez opodatkowania. Jeśli ją przekroczysz, wtedy również masz prawo do zwrotu części zapłaconej zaliczki (pamiętaj jednak, że im więcej ponad kwotę zwolnioną zarobisz, tym mniejszy będzie przysługujący Ci zwrot – sprawdź, jakiej kwoty możesz się spodziewać: >>>Przejdź do KALKULATORA PODATKOWEGO.

UWAGA: Zmiany w przepisach!

Od 2018 roku znacznie zmieniły się przepisy podatkowe w USA (reforma podatkowa wprowadzona przez Donalda Trumpa). Nierezydenci podatkowi USA (czyli również uczestnicy W&T) mają zniesioną kwotę zwolnioną z podatku, zatem w wielu przypadkach nie będzie im przysługiwał zwrot podatku federalnego. Wyspecjalizowane firmy potrafią często z dużą skutecznością uzyskać pełny zwrot podatku (powołując się na specjalne umowy podatkowe pomiędzy Polską a USA), jednak decyzja o ostatecznej kwocie zwrotu należy tylko i wyłącznie do urzędu podatkowego w USA . Dodatkowo wprowadzono obowiązek złożenia deklaracji federalnej bez względu na wysokość dochodu. Spełnienie tego obowiązku ma być weryfikowane przy ubieganiu się o kolejną wizę do USA.

Uważaj też aby nie rozliczyć się jako rezydent podatkowy USA (zrobisz to korzystając z serwisów typu TurboTax). Wysokość należnego zwrotu będzie wówczas bardzo atrakcyjna, ale niezgodna z przepisami i jeśli urząd to zauważy to grożą Ci wysokie kary.

A zatem…

do końca stycznia każdy amerykański pracodawca ma obowiązek przesłać Ci dokument W2, na podstawie którego będziesz ubiegać się o zwrot podatku. Również w styczniu IRS (Internal Revenue Service) opublikuje obowiązujące formularze i tabele podatkowe określające zwolnione kwoty. Wtedy też możesz rozpocząć procedurę ubiegania się o swoją należność – zwrot podatku federalnego i stanowego (podatki lokalne niestety nie podlegają zwrotowi). Czas na złożenie dokumentów masz do połowy kwietnia, potem IRS może przyznać karę za opóźnienie.

Dlaczego nie warto tego odpuszczać? Dlatego, że zwrot może stanowić 10-20% zarobionych przez Ciebie pieniędzy. Cała procedura odzyskiwania podatku federalnego trwa około 2-3 miesiące, stanowego natomiast od 2 do 6 miesięcy. To całkiem przyjemna wizja dodatkowej gotówki, którą możesz odłożyć na kolejny wyjazd.

Procedury i formalności

Jeśli czujesz się na siłach (głównie językowo), możesz przejść całą procedurę samodzielnie. Możesz też skorzystać z pomocy firm, które profesjonalnie zajmują się odzyskiwaniem podatków: znają wymagania urzędów podatkowych, śledzą wprowadzane zmiany i są na bieżąco z przepisami. Decydując się na drugą opcję, zlecasz wszelkie formalności i ograniczasz ryzyko popełnienia błędu, który może opóźnić cały proces i spowodować konieczność wyjaśniania sprawy przed zagranicznymi urzędnikami.

My polecamy największą w Polsce firmę odzyskującą podatki z USA – TAX Consulting (www.zwrotpodatku.pl). Firma ta działa w Polsce od 2000r i znamy setki osób zadowolonych z ich usług. W ich ofercie masz gwarancję najniższej ceny rozliczenia, a powołując się na nasz portal uzyskasz dodatkowe 10% rabatu! – wystarczy, że wypełniając formularz podatkowy podasz kod WATUS

Wasze opinie o TAX Consulting (więcej opinii na FB):
  • 5 star review  Super! Bardzo polecam! Pełen profesjonalizm! 🙂

    Olga Kiehne-Szatkowska Avatar Olga Kiehne-Szatkowska
    17 September 2017

    5 star review  Wszystko załatwione jak trzeba, w razie pytań udzielają pomocy. Po prostu wysoki poziom obsługi

    Sebastian Rynkowski Avatar Sebastian Rynkowski
    19 October 2017

    5 star review  sprawnie, szybko i na temat:) POLECAM!

    Marcin Eichert Avatar Marcin Eichert
    21 May 2016

    5 star review  Bardzo profesjonalnie! Polecam:)

    Monika Dam Avatar Monika Dam
    29 June 2018
  • 5 star review  Szybko i sprawnie polecam!

    Michał Borysewicz Avatar Michał Borysewicz
    17 May 2016

    positive review  Pełny profesjonalizm. Mimo żądania dodatkowej weyfikacji ze strony IRS, proces odzyskania podatku bezproblemowy. Wszystkie kroki opisane szczegółowo i jasno. Polecam.

    Piotr Dylakiewicz Avatar Piotr Dylakiewicz
    28 September 2018

    5 star review  Zwrot załatwiony poprawnie i zgodnie z począkowymi ustaleniami. Polecam.

    Dariusz Gajek Avatar Dariusz Gajek
    13 September 2017

    5 star review  Jestem zadowolona z usług TAX Consulting. Sprawna obsługa, dodatkowo zainteresowanie Klientem - sama myślałam, że "przespałam' zwrot podatku stanowego, ale dzięki firmie udało się uzupełnić dokumentację i ostatecznie zwrot przyszedł pomimo, że już było po terminie. Nie mam żadnych zastrzeżeń, dlatego jak najbardziej polecam.

    Ola Wolska Avatar Ola Wolska
    6 April 2016
  • 5 star review  No bardzo jestem z nich zadowolona. Miałam spory problem z rozliczeniem, ponieważ przekroczyłam kwotę wolną od podatku, a na domiar złego jeden z moich pracodawców pobierał zbyt małe zaliczki na poczet podatku dochodowego. W różnych kalkulatorach wychodziły mi kwoty z kosmosu, absolutnie różne od siebie, a na kilku serwisach sugerowano mi, że muszę dopłacić do IRS kilkaset dolarow. Tax Consulting jako jedyny powiedział, że wie, jak to ugryźć i ostatecznie zwrot jest już na moim koncie, chociaż rozliczałam się baaaardzo późno. Drugi plus to to, że moją sprawę obsługiwał jeden konsultant, który znał się na sprawie i potrafił odpowiedzieć na miliony moich pytań. Dzięki temu czułam, że jestem pod specjalną opieką i trochę mniej martwiłam się, że przyjdzie mi walczyć w IRSem. Mogą nie być najtańsi. Ale z moich poszukiwań wynika zdecydowanie, że są najbardziej doświadczeni i warto im powierzyć swoje sprawy.

    Kasia Koper Avatar Kasia Koper
    28 June 2016

    5 star review  Wszystko załatwione sprawnie i bezproblemowo.

    Edward Kozak Avatar Edward Kozak
    5 September 2018

    5 star review  W TAX Consulting rozliczałem się już kilka razy. Zawsze wszystko jest w porządku i na czas. Polecam!

    Pawel Hryniewiecki Avatar Pawel Hryniewiecki
    22 March 2016

    5 star review  Świetna i profesjonalna obsługa! Natychmiastowa pomoc. Firma godna polecenia!

    Paweł Skokuń Avatar Paweł Skokuń
    16 October 2017
  • 5 star review  Wszysto w porządku, profesjonalnie i szybko. Polecam! 😉

    Małgorzata Bryś Avatar Małgorzata Bryś
    9 May 2016

    4 star review  Bardzo byłem zadowolony. Udało mi się wszystko załatwić bardzo szybko i sprawnie, bez żadnych problemów. Jedyny kłopot pojawił się potem, jak potrzebowałem moich rozliczeń z poprzednich lat, żeby pokazać je mojemu księgowemu (i dla własnych potrzeb). Okazało się, że TAX Consulting nie daje możliwości przesłania ich do klienta w żaden sposób.

    Paweł Winogrodzki Avatar Paweł Winogrodzki
    7 April 2016

    5 star review  Podejście do klienta i sprawność obsługi całego procesu na najwyższym poziomie. Zgodnie ze stroną i opiniami innych osób, proces po stronie klienta jest bajecznie prosty i szybki. Z pewnością będę polecać usługi TAX Consulting innym osobom. Dziękuję.

    Marta Zając Avatar Marta Zając
    4 September 2017

    5 star review  Bezproblemowo i szybko. Polecam!

    Aleksandra Duchna Avatar Aleksandra Duchna
    11 October 2016
  • 5 star review  Polecam! Wszystko przebiegło bezproblemowo 😉

    Kasia Niziołek Avatar Kasia Niziołek
    28 June 2018

    5 star review  Jestem mega zadowolona z usług TAX Consulting. Mimo błędów popełnionych przez mojego pracodawcę w dokumentach, firma rozwiązała wszystkie problemy i czeki dotarły bardzo szybko, a dodatkowo otrzymałam całkowity zwrot podatku "co do grosza". Polecam serdecznie!

    Asia Kocąka Avatar Asia Kocąka
    29 April 2016

    5 star review  Jestem zadowolona z usług TAX Consulting, zwrot podatku przebiegł bez mojego najmniejszego wysiłku. Jedyne co musiałam zrobić to wysłać dokumenty i czekać. Bardzo polecam.

    Irena Dymek Avatar Irena Dymek
    28 June 2016

    5 star review  Szybko, sprawnie, bezproblemowo. Na pewno będę się z nimi rozliczać w przyszłym roku

    Magda Gąsior Avatar Magda Gąsior
    28 June 2018
Kalkulator podatkowy USA
Formularz zgłoszeniowy zwrotu podatku z USA